Page 58 - BES2017_TR

Bireysel Emeklilik Sistemi 2017 Yılı Gelişim Raporu

B.1.7 Aracılar ve e-BEAS

Bireysel Emeklilik Aracısı kimdir, ne yapar?

Bireysel Emeklilik Aracısı; emeklilik şirketlerinin emeklilik sözleşmelerine aracılık eden, katılımcıları bireysel emeklilik sistemi
hakkında bilgilendirmekle yükümlü olan ve bunları emeklilik şirketi adına yapan kişileri ifade eder.

Türkiye Cumhuriyeti vatandaşlarının yanı sıra yabancı uyruklular da gerekli şartları sağlamaları halinde Bireysel Emeklilik
Aracısı olabilirler.

Aracılar, mesleğin icaplarına, iyi niyet kurallarına ve mevzuata uygun faaliyette bulunmak, katılımcıların hak ve menfaatleri
ile bireysel emeklilik sisteminin işleyişini tehlikeye sokabilecek hareketlerden kaçınmak sorumluluğu ile Bireysel Emeklilik
Sistemi’ne katılmak isteyenlere; yaşları, getiri beklentileri ve emeklilik dönemindeki gelir hedefleri ile risk profillerine bağlı
olarak, sistemin uzun vadeli yapısını da göz önünde bulundurarak tavsiye verir. Bu kapsamda, emeklilik planı seçimine ve fon
dağılımına yönelik önerilerde bulunur. Katılımcının taleplerini dikkate alarak, bireysel emeklilik sözleşmesine ilişkin gerekli
bilgi ve belgeleri düzenler.

Aracı olmak için, Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) tarafından yapılan Elektronik Bireysel Emeklilik Aracıları Sınavı’na (e-BEAS)
katılarak başarı göstermek ve ilgili mevzuatta aranan diğer şartları sağlamak gerekir.

Elektronik Bireysel Emeklilik Aracıları Sınavı (e-BEAS), bireysel emeklilik aracısı olmak isteyen kişilerin başvurduğu mesleki
bilgi ve becerileri ölçmek amacı ile düzenlenen ve elektronik ortamda gerçekleştirilen çoktan seçmeli bir sınavdır. e-BEAS’ta
100 puan üzerinden 65 ve üstü puan alarak başarılı olan ilgili mevzuatta aranan diğer şartları taşıyanlara lisans belgesi verilir.

Lisans belgesi alarak bireysel emeklilik aracısı unvanını alan kişilere emeklilik şirketleri aracılığıyla yapılacak başvuruyu takiben
EGM tarafından satış yetkisini gösteren tanıtım kartı verilir. Bireysel emeklilik aracılarının satış faaliyetlerinde tanıtım kartını
ve sicil numarasını ibraz etmesi zorunludur.

Aracılar, katılımcılara bireysel emeklilik ürünlerinin tanıtımını ve satışını; banka, bireysel direkt satış, kurumsal satış, acente,
broker, çağrı merkezi, internet gibi dağıtım kanalları aracılığıyla yapabilir. Satışı gerçekleştiren aracıdan (dağıtım kanalı)
bağımsız olarak, katılımcıya ulaşılmasında etkili olan kanal pazarlama kanalını göstermektedir.

31.12.2017 itibarı ile 44.137 bireysel emeklilik aracısı bulunmakta olup bunların 41.782’si satış yetkili aracıdır.

Gönüllü BES Verileri 56