Page 152 - BES2017_TR
P. 152
Bireysel Emeklilik Sistemi 2017 Yılı Gelişim Raporu
D.1 İlgili Mevzuatta Yapılan Düzenlemeler
19 Aralık 2017: Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına İlişkin Genelge (2017/19) ile, 30
Aralık 2016 tarihli ve 2016/39 sayılı Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelge’nin 7.bölümünde yer alan ”Aktarıma İlişkin
Hususlar” bölümü değiştirilmiştir.
Bu Genelgede,
• Aktarım işlemlerinin takibi için EGM tarafından aktarım platformu kurulması,
• Platform işleyişine ilişkin usul ve esasların EGM tarafından hazırlanan ve Müsteşarlıkça onaylanan
kılavuz ile belirlenmesi,
• Aktarım süreci başlamadan önce ve başladıktan sonra çalışanın ayrılma talebinde bulunması halinde
yapılacak işlemler hakkında düzenlemeler bulunmaktadır.
19 Aralık 2017: Risk Profil Anketine İlişkin Genelge (2017/20) ile, Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik kapsamında
katılımcılara sunulması gereken risk profil anketinin içeriği, sunulma zamanları ve anket sonucunda yapılacak işlemler
düzenlenmiştir.
Söz konusu anket, katılımcıların başlangıç ve standart fonlarda bulunan birikimi için fon dağılım değişikliği talep ettiğinde,
katılımcının 25,35,45 ve 50 yaşlarını tamamladığı günü müteakip 5 işgünü içinde, fon tercih ve dağılım değişikliği hakkının
portföy yönetim şirketine devrinden önce ve katılımcının talep etmesi halinde katılımcıya sunulmaktadır. Katılımcının risk
profili bu anketi ile belirlenir ve bu profil esas alınarak fon tercihi ve fon dağılımı önerisinde bulunulur; ancak bu önerinin
bağlayıcılığı bulunmamaktadır.
19 Aralık 2017: Fon Tercihi, Fon Dağılımı Değişikliği ile Bu Hakların Devrine İlişkin Genelge (2017/21) ile, çalışanların
faizli ya da faizsiz fon tercihini iletmemesi durumunda bu tercihin çalışan adına işveren tarafından yapılacağı, katılımcının
devredebilmesine, fon dağılım değişikliği hakkının SPK tarafından portföy yöneticiliği yapmak üzere yetkilendirilmiş portföy
yönetim şirketlerine devrine ilişkin usul ve esaslar belirlenmiştir.
29 Eylül 2017: “Sermaye Piyasası Kurulunun 29.09.2017 Tarih ve 35/1201 Sayılı İlke Kararı” ile Kurul’un 03.03.2016 tarih ve
7/223sayılı toplantısında, İlke Kararı olarak kabul edilmiş olan “Emeklilik Yatırım Fonlarına İlişkin Rehber”in 4.1.2. maddesinde
değişiklik yapılmıştır.
8 Eylül 2017 : “Sermaye Piyasası Kurulunun 08.09.2017 Tarih ve 33/1110 Sayılı İlke Kararı” ile katılımcıların fon tercih ve fon
dağılımı değişikliği hakkını bireysel emeklilik sistemi mevzuatı kapsamında portföy yönetim şirketlerine devretmesi halinde
bu faaliyete ilişkin olarak;
a) Bireysel emeklilik sistemi mevzuatı uyarınca emeklilik şirketleri tarafından katılımcılara “risk profil anketi” uygulandığı
dikkate alınarak, “risk profil anketi”nin III-37.1 sayılı Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri ile Yan Hizmetlere İlişkin Esaslar
Hakkında Tebliğ’in 40. Maddesinin birinci fıkrası kapsamında uygulanması zorunlu tutulan “yerindelik testi” yerine kabul
edilmesine,
b) Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelik’in 29. maddesinin birinci fıkrasının
(c) bendi çerçevesinde fon paylarının katılımcı bazında İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. nezdinde tutulduğu dikkate
alınarak, III-55.1 sayılı Portföy Yönetim Şirketleri ve Bu Şirketlerin Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Tebliği’nin 36. maddesinde
yer alan bireysel portföy yöneticiliği hizmeti sunulan kişilerin portföyünde yer alan varlıkların Kurulca yetkilendirilmiş portföy
saklayıcıları nezdinde Kurulun yatırım hizmetleri ve faaliyetlerine ilişkin düzenlemeleri çerçevesinde saklanması şartının
sağlandığına yönündeki açıklama iletilmiştir.
22 Ağustos 2017: “Devlet Katkısı Fonları İçin Karşılaştırma Ölçütü Belirlenmesi Hakkında Sektör Duyurusu (2017/3)” ile,
10/08/2016 tarihli ve 6740 sayılı Kanun ile 28/03/2001 tarihli ve 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi
Kanununa eklenen Ek 2. maddesi kapsamında, TCMB’nin devlet katkısı fonları için karşılaştırma ölçütü önerisi dikkate alınarak;
• Faiz içermeyen devlet katkısı fonları için;
%90 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi + %5 Katılım 50 Endeksi
• Faiz içeren devlet katkısı fonları için;
%85 BIST-KYD DIBS Uzun Endeksi + %10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat (TL) Endeksi + %5 BIST 100 Endeksi
şeklinde karşılaştırma ölçütleri belirlenmiştir.
150
