Kılavuzlar

13 Haziran 2019 tarihinde Hazine ve Maliye Bakanlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü tarafından yayımlanan Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik’in madde 5 “(4) Başvuruların incelenmesi, sınavın kapsam ve koşulları ile sınavın uygulanmasına ilişkin usul ve esaslar Bakanlığın uygun görüşü alınarak emeklilik gözetim merkezi tarafından hazırlanacak Sınav, Sicil ve Lisans İşlemleri Kılavuzunda belirlenir.”, madde 10 “(2) Emeklilik gözetim merkezi, kurumsal internet sitesinde, bireysel emeklilik aracılarının lisans ve satış yetkisine ilişkin bilgilerin sorgulanabileceği bir sicil sorgulama hizmeti sunar. Bu hizmete ilişkin usul ve esaslar, Sınav, Sicil ve Lisans İşlemleri Kılavuzunda belirlenir.” ve madde 12 “Tamamlayıcı eğitim programının kapsamı, süresi, düzenlenme şekli ve benzeri hususlara ilişkin usul ve esaslar Sınav, Sicil ve Lisans İşlemleri Kılavuzunda belirlenir.” hükümleri gereği, Kurumumuz tarafından hazırlanan Bireysel Emeklilik Aracıları Sınav, Sicil Ve Lisans İşlemleri Kılavuzu yürürlüğe girmiştir. Bu kılavuz, bireysel emeklilik aracılarına yönelik sınav, sicil, satış yetkisi, tamamlayıcı eğitim ve lisans süreçlerine ilişkin iş ve işlemlerin yürütüleceği aracı portalının oluşturulması ve kullanımı ile aracı adayları, aracılar, emeklilik şirketleri ve EGM tarafından tesis edilecek işlemlere ilişkin esas ve usulleri içermektedir.

13.06.2019 Tarih ve 30800 Sayılı Bireysel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmelik

18 Nisan 2019 tarihinde Hazine ve Maliye Bakanlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü tarafından yayımlanan Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına Dair Genelge (2019/3)’nin "OKS Kapsamında Kurulan Sözleşmeler İçin Yapılacak Tahsilatlar" başlıklı 1'inci bölümünün geçici madde 6 "(6) Bu bölüm kapsamında EGM tarafından yürütülecek katkı payına ilişkin kontrol, mutabakat, raporlama, bildirim ve tahsilat işlemleri ile veri ve taleplerin iletilmesi işlemlerine dair usul ve esaslar, EGM tarafından hazırlanan ve Bakanlığın uygun görüşü alınarak yayımlanan Kılavuzda belirlenir.” hükmü gereği Kurumumuz tarafından hazırlanan Otomatik Katılım Katkı Paylarının Kontrolü ve Tahsilat Takip İşlemleri Kılavuzu yürürlüğe girmiştir. Bu Kılavuz, ilgili mevzuat çerçevesinde sistemde sözleşme akdetmekle yükümlü işverenlerin mevzuatta tanımlı giriş takvimine uygun olarak sözleşme akdettikleri, çalışanları adına sertifika düzenlediklerine ilişkin kontrol ve çalışanın ücretlerinden kesilen katkı payı tutarlarının emeklilik şirketine tam ve zamanında intikalinin kontrolü ile emeklilik şirketine aktarılmayan, eksik veya geç aktarılan katkı payları ve varsa getirilerinin takip ve tahsili sürecine ilişkin esas ve usulleri içermektedir.

Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına Dair Genelge (2019/3)

İşbu kılavuz, EGM ile şirket arasındaki veri paylaşım yöntemini, paylaşımda kullanılacak ortamı, paylaşımların zamanlamasını, veri formatını, değer listelerini, web servis şemalarını, EGM tarafından sağlanacak platformlara ilişkin kullanım kılavuzları ile veri paylaşımı için ihtiyaç duyulacak tüm dokümantasyon ve diğer esas ve usulleri içermektedir.

Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına Dair Genelge (2019/3)

18 Nisan 2019 tarihinde yayımlanan Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına İlişkin Genelge (2019/3)’nin Fon Paylarına İlişkin Tedbirler başlıklı 10'uncu bölümünün 5'inci maddesi, “(1) Bu bölüm kapsamında yapılacak bildirimlere, web servise ve EGM tarafından tesis edilecek tüm işlemlere ilişkin usul ve esaslar, Bakanlığın uygun görüşü alınarak EGM tarafından hazırlanan Kılavuz ile belirlenir.” hükmü gereği, Kurumumuz tarafından hazırlanan Bireysel Emeklilik Sisteminde Fon Payları Üzerinden Haczedilebilir Tutar Hesabı ve Web Servisi Kılavuzu yürürlüğe girmiştir. Bu Kılavuz, ilgili mevzuat çerçevesinde Bireysel Emeklilik Sistemi'nde hesabı bulunan katılımcı ve çalışanların ilgili Kanun kapsamında birikimleri üzerine uygulanacak haciz bildirimlerine istinaden emeklilik şirketleri ve EGM tarafından tesis edilecek işlemlere ilişkin esas ve usullere ilişkin açıklamaları içermektedir.

Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına Dair Genelge (2019/3)

İşbu kılavuzun amacı, şirketler arası aktarım sürecinin EGM tarafından yönetilen dijital bir platform (Platform) üzerinden yürütülmesine ilişkin süreci ve platformun işleyiş esaslarını tanımlamaktır.

Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına İlişkin Genelge (2019/3)

Bu kılavuzun amacı, 18 Nisan 2019 tarihinde yayımlanan Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına İlişkin Genelge (2019/3)'nin "OKS Kapsamında Kurulan Sözleşmeler için Yapılacak Tahsilatlar" başlıklı birinci bölümünde yer alan İşveren Takip Sistemi (İTS)'nin işleyişine ilişkin usul ve esasları belirlemektir.

Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelgede Değişiklik Yapılmasına İlişkin Genelge (2019/3)

Bu Kılavuz'un amacı, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) Karar Organı’nın i-SPK.4632 s.kn.17.3.i (30/05/2019 tarihli ve 32/756 s.k.) sayılı İlke Kararı ile EGM'ye verilen; fon kıyas gruplarının, kıyas gruplarının dışında kalan fonların ve bunlara ilişkin değerlendirme metodolojisinin belirlenmesi, fonların performansının anlık olarak izlenmesi, kamuoyuna ilan edilmiş metodolojiye uygun olarak performans ölçümü ve değerlendirmesinin yapılması, göreceli olarak başarılı ve yetersiz olduğu tespit edilen fonlara ilişkin performans sonuçlarının ilan edilmesi ve performans değerlendirme sonuçlarına göre fonlara ödül ve yaptırımlar uygulanması görevlerine ilişkin süreci açıklamaktır.

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) Karar Organı’nın i-SPK.4632 s.kn.17.3.i (30/05/2019 tarihli ve 32/756 s.k.) sayılı İlke Kararı

Bu rehberin amacı, Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik Madde 23/B 4. fıkrası gereği EGM’ye verilen görev kapsamında ve Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelge (2016/39) “Planlara İlişkin Hükümler” başlıklı ikinci bölümü madde 13/2-3-4. fıkrasında belirtilen çerçevede BEFAS’ta (Bireysel Emeklilik Fon Alım Satım Platformu) işlem gören ve diğer şirketlerin kurucusu olduğu fonlarını seçmek isteyen katılımcıların fon seçenekleri hakkında bilgilendirilmesi, fon seçeneklerini değerlendirmeleri ve fonlar arasında karşılaştırma yapabilmeleri hedeflerine hizmet edecek BEFAS Bilgilendirme Platformu'nun işleyişine ilişkin esas ve usuller ile tarafların yükümlülüklerinin tanımlanmasıdır.

İşbu Rehber; Ekonomi Reformları Eylem Planı’nın 3.5.f maddesi, Sistem Yönetmeliği’nin 23. maddesi ve 2016/39 sayılı Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelge uyarınca EGM tarafından hazırlanmış olup, Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun 02/07/2021 tarih ve E-97354901-010.08-408296 sayılı onay yazısı ile yürürlüğe girmiştir.